台積電 vs 0050存股大對決！陳重銘：30年來我只存股台積電，絕對不買0050的4個理由

台積電股價創新高，0050卻沒有？「拖油瓶」拉低報酬率

但是台積電股價創新高，0050卻沒有，表示著什麼呢？就是0050裡面的50檔成分股有「拖油瓶」，抵銷了台積電的漲幅。

0050是用市值大小來選股，並非是看公司的獲利，最近表現不佳的台塑集團，還參選總統失利的鴻海，都成為0050的拖油瓶。其實就算是中華電，股價也是萬年不動，當然也是0050的拉拉隊啊！

來比較一下最近10年的報酬率(2014~2024/02/15)，台積電的報酬率高達796.92%，0050則只有234.94%，台積電是0050的3.39倍。看到這裡，你還會想要存0050嗎？

0050漲幅輸給台積電　股災時也只少跌一點

從台積電的報酬率走勢，可以看出電子股「暴漲暴跌」的特點，大跌的時候有點恐怖，但是對於產業龍頭且獲利穩定的台積電而言，大跌反而是絕佳的進場點。

0050的優點是分散，當台積電大跌時有其他49支成分股來緩衝，0050的跌幅會小一點！但是也小不到多少，因為當護國神山台積電都撐不住時，表示股災嚴重，其他的權值股也多多少少跟著下跌，所以0050一樣是會跌的，只是可能比台積電小跌一點。

但是當股災結束，或是當台積電重返獲利成長時，漲幅一定會勝過0050裡面的傳產、電信跟金融股族群，台積電是一騎絕塵啊！所以，過去30年我只有存台積電，絕對不存0050，因為我知道台積電的長期報酬率絕對勝過0050。對我來說，0050只是雞肋，食之無味、棄之也不可惜。

買0050等於間接投資台積電？光是管理費一年就少賺4.3萬

雖然說0050裡面有一半是台積電，買0050等於間接投資台積電？其實跟直接買台積電還是有差別，就是0050會收取費用喔，總管理費用為0.43%，如果我投入1000萬買0050，一年就要被投信扣掉4.3萬元的費用。我還是直接買台積電吧，就不用繳管理費了。

數字會說話，從2003年0050成立以來，台積電的總報酬率是吊打0050的，所以我只買台積電，一張0050都沒有。現在台積電在700元價位，說實話也不算太便宜，還可以存嗎？我當然會繼續存，因為根據CMoney法人決策系統預估，2024、2025年台積電的獲利都是成長的，所以一但有股價波動時，對我來說就是逢低加碼的買點喔！對於一般的投資人來說，定期定額也是不錯的方法！

買0050可以分散風險？定期定額台積電才是王道

反觀0050雖然比較有分散性，但這是一體兩面的，儘管其他49檔成分股分散了台積電的風險，但是也分散了台積電的高報酬。0050已經有超過一半是台積電，真的是「成也台積、敗也台積」，又有多少的分散性？

而且當台積電下跌時，0050只是少跌一點；反而當台積電大漲時，0050卻少漲很多喔！那麼，為何不乾脆買台積？來獲得更大的報酬呢！

0050只是挑選「市值」大的公司，其實邏輯就有問題，市值大並不一定賺錢啊！台積電才是台灣最賺錢的企業，要挑選最強、最賺錢的企業，而不是市值大的企業。

買0050不如買台積電，我已經講很多年了，報酬率差太多了，事實也證明我是對的！我不買0050，我只存台積電，定期定額是不錯的長期投資法。

作者簡介_陳重銘

台灣科技大學機械碩士，現職為作家、理財講師、全職投資人。

年輕時當過5年低薪的流浪教師，只能當個「不Buy教主」，努力開源節流，並積極研究股票投資，終於改變了自己的未來。

窮人靠工作，富人靠資產，最大的差別是投資知識。身為教師的他非常明白知識的力量，因此經營免費的部落格和粉絲團，分享投資理財觀念，並將30年投資股市的經驗撰寫成書。

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本文獲作者授權轉載，原文：我為甚麼不買0050，因為報酬率輸台積電太多啊！

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